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15 Hauptgründe, warum sich die IRS möglicherweise für eine Prüfung entscheidet

IRS Gebäude außen

Das Gebäude des Internal Revenue Service in Washington, D.C. Andrew Caballero-Reynolds / AFP / Getty Images

Fürchte dich nicht vor dem MwSt Mann. Fast ein Viertel der Amerikaner ist besorgt über die Möglichkeit eines IRS-Audits, eines 2017 Rasmussen Umfrage gefunden. Das ist das höchste Niveau seit 10 Jahren. Aber die meisten verlieren den Schlaf wegen etwas, das niemals passieren wird. Nur ein winziger Bruchteil muss tatsächlich ein persönliches Gespräch mit einem IRS-Prüfer ertragen.



Von mehr als 146 Millionen einzelnen Steuerzahlern in den Vereinigten Staaten ließen weniger als 1% oder etwa 1,2 Millionen ihre Steuererklärungen für 2015 prüfen. nach Angaben des IRS . (Budgetkürzungen haben die reduziert Anzahl der Audits erheblich.) Wer sind die unglücklichen Prüfungsopfer? Obwohl jeder Gegenstand eines Audits sein kann, erhöhen bestimmte rote Fahnen bei Ihrer Rückkehr das Risiko erheblich.



Aus welchen Ländern stammen die Disney-Prinzessinnen?

'Es gibt keine spezifischen Abzüge, die die Chancen eines Steuerzahlers auf eine Prüfung erhöhen, aber es gibt Maßnahmen, die eine rote Fahne setzen und vermieden werden sollten', so Dave Du Val, Chief Customer Advocacy Officer von TaxAudit.com , sagte The Cheat Sheet. 'Zum Beispiel ist der IRS immer auf der Suche nach nicht gemeldeten Einnahmen und hohen Ausgaben.'

Die versehentliche Verdoppelung von Mitarbeiter- und Geschäftsausgaben oder Verluste bei Hobbyunternehmen seien weitere rote Fahnen, sagte er. Das Vermeiden von Schlamperei bei der Vorbereitung Ihrer Steuern kann die Wahrscheinlichkeit verringern, dass der IRS Fragen zu Ihrer Rendite stellt.



„Seien Sie immer vorsichtig und genau, wenn Sie Ihre Steuern vorbereiten. Und denken Sie daran, dass die tatsächlichen Belege und Aufzeichnungen aufbewahrt werden müssen, um die Berechtigung für jeden Abzug oder jede Gutschrift nachzuweisen “, sagte Du Val.

Nach welchen spezifischen roten Fahnen sucht der IRS in Steuererklärungen? Wenn eine dieser 15 Situationen auf Sie zutrifft, könnte ein Audit in Ihrer Zukunft liegen.

1. Du bist reich

Mann hält Regenschirm unter regnerischem Geld

Steuerzahler, die mehr als 200.000 US-Dollar pro Jahr verdienen, werden mit größerer Wahrscheinlichkeit geprüft. | iStock.com



Steuerzahler mit mittlerem Einkommen werden laut IRS-Daten selten geprüft. Von allen Steuererklärungen eingereicht im Jahr 2014 Das IRS untersuchte nicht mehr als 99% der Personen mit einem Einkommen zwischen 25.000 und 200.000 US-Dollar. Sobald Ihr Einkommen die Marke von 200.000 USD überschreitet, steigt Ihr Prüfungsrisiko stetig an. Etwa 1,5% der Steuerzahler, die zwischen 200.000 und 500.000 US-Dollar verdienten, wurden geprüft, und 8,42% derjenigen, die zwischen 1 und 5 Millionen US-Dollar verdienten. Unter den wenigen glücklichen, die mehr als 10 Millionen US-Dollar pro Jahr verdienten, prüfte die IRS 35%.

Das heißt aber nicht, dass es auch eine Lösung ist, arm zu sein ...

2. Du bist sehr arm (oder sieh es dir an)

Hände halten Pennys

Ihre Pennies könnten auch geprüft werden. | Jim Watson / AFP / Getty Images

Die IRS tendiert dazu, Steuerzahler mit hohem Einkommen genauer zu betrachten, aber eine Rendite, die ein sehr niedriges oder kein Einkommen aufweist, wirft auch rote Fahnen auf. Wenn der IRS bei einer Rendite wenig oder gar kein Einkommen sieht, könnte er denken, dass Sie etwas von dem, was Sie verdient haben, verstecken. Im Jahr 2015 wurden 3,78% der Renditen ohne bereinigtes Bruttoeinkommen geprüft, zusammen mit 1% der Renditen mit einem Einkommen von weniger als 25.000 USD.

Sie könnten zu großzügig sein ...

3. Ihre Spenden für wohltätige Zwecke scheinen sehr hoch zu sein

Eine Hand, die Geld aushält

Halten Sie Ihre Spenden ehrlich. | George Marks / Retrofile / Getty Images

'Die IRS liebt es, sich auf Menschen zu stürzen, die hohe Einzelabzüge melden, insbesondere für Spenden für wohltätige Zwecke', sagte Du Val. Es ist nicht so, dass die Regierung nicht möchte, dass Sie Ihre legitimen Spenden abziehen. Wenn der von Ihnen geltend gemachte Betrag jedoch sehr hoch ist im Vergleich zu dem, was andere auf Ihrem Einkommensniveau angeben, scheint es, als würden Sie versuchen, die Steuern zu umgehen, indem Sie Ihre Großzügigkeit übertreiben. Zum Beispiel die durchschnittlicher gemeinnütziger Abzug Menschen, die zwischen 75.000 und 100.000 US-Dollar verdienen, sind 3.356 US-Dollar. Wenn Sie das Drei- oder Vierfache dieses Betrags abziehen, kann der IRS einen Beweis für Ihre guten Taten verlangen.

4. Ihre arbeitsbedingten Abzüge sind zu hoch

IRS-Arbeiter mit Papierkram

Ein IRS-Mitarbeiter verarbeitet Retouren. | Mike Simons / Getty Images

Übermäßige Abzüge für nicht erstattete Mitarbeiterausgaben dürften laut Du Val auch die Aufmerksamkeit des IRS auf sich ziehen. Bestimmte arbeitsbedingte Ausgaben können abzugsfähig sein, z. B. die Kosten für Reisen zwischen zwei getrennten Arbeitsplätzen oder Geschäftsessen, die Sie selbst bezahlt haben. Einige Leute füllen ihre Abzüge jedoch aus, indem sie Dinge geltend machen, die sie eigentlich nicht als Arbeitskosten haben sollten, wie z. B. chemische Reinigung.

'Es ist in Ordnung, diese gesetzlich zulässigen Abzüge für Ihre tatsächlichen qualifizierten Ausgaben geltend zu machen, aber stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Unterlagen zur Hand haben, bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen', sagte er.

5. Ihre Mietkosten sind verdächtig

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Ein Mietobjekt kann zu Steuerverwirrung führen. | Gabriel Bouys / AFP / Getty Images

Der Besitz eines Mietobjekts kann eine gute Möglichkeit sein, zusätzliches Einkommen zu erzielen, aber für unerfahrene Vermieter kann es auch eine Steuerfalle sein. Verwirrte Immobilienbesitzer können Abzüge fälschlicherweise geltend machen und sich einer Prüfung unterziehen.

'Steuererklärungen mit scheinbar überhöhten Mietkosten werden häufig im IRS-Netz erfasst', sagte Du Val. „Einige der Abzüge in Anhang E, in denen die Einnahmen und Ausgaben für Mieten ausgewiesen werden, können leicht falsch interpretiert werden. Diejenigen, die ihre eigenen Steuererklärungen erstellen, sollten sich die Zeit nehmen, um die von ihnen geltend gemachten Abzüge zu verstehen. “

6. Ihre Ausgaben und Einnahmen stimmen nicht überein

IRS Mail

Ausgaben, die Ihrem Fachgebiet entsprechen, sind dem IRS bekannt. | Justin Sullivan / Getty Images

Das IRS sieht jedes Jahr Millionen von Steuererklärungen, daher hat es eine ziemlich gute Vorstellung davon, was für jemanden mit einem bestimmten Einkommen oder in einem bestimmten Arbeitsbereich normal ist. Wenn Sie 50.000 US-Dollar pro Jahr verdienen und behaupten, 35.000 US-Dollar an Mitarbeiterausgaben zu haben, die nicht erstattet wurden, wird sich der IRS fragen, was los ist, sagte Du Val. Die Inanspruchnahme von Ausgaben, die in Ihrem Bereich nicht typisch sind, wie z. B. hohe Meilenabzüge, wenn Ihre Arbeit normalerweise keine Reise erfordert, ist eine weitere rote Fahne.

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7. Sie haben behauptet, jemand anderes sei abhängig von Ihnen

Vater und Sohn sitzen zusammen

Geschiedene Eltern müssen entscheiden, wer ihre Kinder beansprucht. | iStock.com

'Wer bekommt die Kinder?' ist nicht nur eine Frage für Scheidungsanwälte. Das IRS will es auch wissen. Nur ein Elternteil kann ein Kind in einer Steuererklärung geltend machen. 'Wenn zwei Personen dieselbe Abhängigkeit beanspruchen, wird die IRS beteiligt', sagte Du Val. In einem Fall, in dem ein Angehöriger zweimal beansprucht wird, müssen Sie möglicherweise nachweisen, dass Sie für den Abzug berechtigt sind.

'Obwohl getrennte und geschiedene Eltern, die das Sorgerecht haben, den klaren Vorteil haben, müssen sie immer noch alles beweisen, indem sie Geburtsurkunden, Schulunterlagen und mehr vorlegen', sagte Du Val. 'Diejenigen, die mit dem Status' Haushaltsvorstand 'einreichen, werden häufig ebenfalls befragt.'

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8. Sie sind selbstständig

Mann im Home Office

Ein Mann arbeitet in seinem Heimbüro. | iStock.com

Selbständige Steuerzahler, die einen Anhang C einreichen, werden mit größerer Wahrscheinlichkeit geprüft als diejenigen, die für einen traditionellen Arbeitgeber arbeiten. Laut IRS wurden 2014 zwischen 2% und 2,5% der individuellen Steuererklärungen mit einem Geschäftseinkommen von mehr als 25.000 USD geprüft. Das höhere Prüfungsrisiko ist verständlich, da Sie leichter vergessen können, Einkommen anzugeben oder unangemessene Abzüge vorzunehmen, um Steuern zu vermeiden. Wenn Sie für sich selbst arbeiten, führen Sie sorgfältige Aufzeichnungen über Einnahmen und Ausgaben, nur für den Fall, dass der IRS anruft.

9. Sie haben Geschäftskredite beansprucht, auf die Sie keinen Anspruch haben

IRS-Gebäude

Kennen Sie die Auswirkungen der von Ihnen beanspruchten Credits. | Brendan Smialowski / AFP / Getty Images

Die fälschliche Inanspruchnahme von Gewerbesteuergutschriften ist eine der „ das dreckige Dutzend Steuerbetrug Der IRS fordert die Steuerzahler ausdrücklich auf, dies zu vermeiden. Insbesondere geht es um die Kraftstoffsteuergutschrift und die Forschungsgutschrift. Die Kraftstoffsteuergutschrift ist in der Regel nur verfügbar, wenn Sie Kraftstoff für den Off-Highway-Geschäftsbetrieb gekauft haben (z. B. zum Betreiben eines Traktors auf einem Bauernhof). Personen, die den Forschungskredit beanspruchen, können möglicherweise nicht nachweisen, dass sie tatsächlich an qualifizierten Forschungsaktivitäten beteiligt waren.

10. Sie haben über Ihr Einkommen gelogen

Payslip Mock-up auf einem Tisch

Der IRS kann Ihr Einkommen leicht auf Steuerformularen überprüfen. | iStock.com

Über Ihr Einkommen zu lügen ist eine der einfachsten Möglichkeiten, Ihre Steuern zu betrügen. Dies ist auch eine der einfachsten Möglichkeiten, erwischt zu werden. Das IRS vergleicht das Einkommen, das Sie bei Ihrer Rückkehr melden, mit den Formularen W-2 und 1099, die es von Ihrem Arbeitgeber, Makler oder einer anderen Person erhalten hat, die Ihnen im Vorjahr Geld gezahlt hat. Wenn die Zahlen nicht übereinstimmen, erwarten Sie ein IRS-Follow-up.

Bist du von amerikanischem Boden weggezogen? Nicht so schnell …

11. Du bist ein Expat

Flagge auf einer Karte

Steuerformulare, wenn Sie im Ausland leben, sind mit einem höheren Prüfungsrisiko verbunden. | iStock.com

Viele Amerikaner, die im Ausland leben, empfinden die Einreichung von Steuern als Albtraum, nicht zuletzt wegen der manchmal verwirrenden Reihe von Formularen, die sie einreichen müssen. Diese Formulare sind auch mit einem höheren Prüfungsrisiko verbunden Greenback Expat Tax Services . Insgesamt wurden 4,3% der internationalen Renditen im Jahr 2014 geprüft. Wenn Sie im Ausland leben oder über ausländische Vermögenswerte oder Einkünfte verfügen, arbeiten Sie wahrscheinlich am besten mit einem Steuerfachmann zusammen, der Erfahrung in diesen Fragen hat und Ihnen dabei helfen kann, Fehltritte zu vermeiden, die eine solche Rendite auslösen könnten Prüfung.

12. Sie mussten eine Erbschaftssteuererklärung einreichen

Schatten eines Friedhofsarbeiters, der ein Grab gräbt

Ein Friedhofsarbeiter gräbt ein Grab. | Dan Kitwood / Getty Images

Die meisten Amerikaner werden niemals Nachlasssteuern zahlen, die nur für Nachlässe im Wert von mehr als 5,45 Millionen US-Dollar gelten. Wenn Ihr reicher Verwandter jedoch kürzlich verstorben ist, wird die Steuererklärung für seinen Nachlass möglicherweise einer zusätzlichen Prüfung unterzogen. Fast 8% der Nachlasssteuererklärungen wurden 2014 geprüft. Je reicher Ihr toter Verwandter ist, desto wahrscheinlicher ist eine Prüfung. Das IRS prüfte 16% der Renditen für Immobilien im Wert von 5 bis 10 Millionen US-Dollar und 32% der Immobilien im Wert von über 10 Millionen US-Dollar.

13. Sie haben einen nachlässigen Rechenfehler gemacht

Bundessteuerformulare

Überprüfen Sie Ihre Steuerberechnung. | Scott Olson / Getty Images

Ihre Lehrer sagten Ihnen, Sie sollten Ihre Arbeit immer überprüfen. Du hättest zuhören sollen. Dumme mathematische Fehler werden die Aufmerksamkeit des IRS auf sich ziehen, und die Steuerzahler haben 2015 fast 2,2 Millionen davon gemacht. Glücklicherweise ist eine Prüfung nicht unvermeidlich, weil Sie falsch hinzugefügt haben. Sie erhalten wahrscheinlich nur eine Benachrichtigung, dass Sie einen Fehler gemacht haben und mehr Geld schulden oder Anspruch auf eine größere Rückerstattung haben. Ein Fehler kann jedoch dazu führen, dass Ihre Rückkehr einer zusätzlichen Prüfung unterzogen wird.

14. Sie machen viele Bargeldtransaktionen

Breaking Bad Charaktere liegen auf einem Haufen Geld.

Charaktere aus Wandlung zum Bösen Nickerchen auf einem Haufen Geld. | AMC

Bargeld ist der Albtraum der IRS. Es ist schwer zu verfolgen und leicht zu verbergen. Das heißt, es ist schwierig zu wissen, ob jemand, der mit viel Bargeld zu tun hat, alle Steuern zahlt. Wenn Sie ein Bargeldgeschäft betreiben oder einen Job haben, bei dem Sie viel Geld verdienen (z. B. einen Server oder einen Taxifahrer), besteht möglicherweise das Risiko einer Prüfung, warnte Sie Brotman-Gesetz . Das IRS erhält auch Informationen über große Bargeldtransaktionen und verdächtige Aktivitäten von Banken, die es möglicherweise verwendet bestimmen, wen geprüft werden soll .

hochbezahlte Jobs mit wenig Erfahrung

15. Sie haben ein leichtfertiges Steuerargument vorgebracht

Steuerprotestierende

Steuerprotestierende | Saul Loeb / AFP / Getty Images

Menschen, die Steuern hassen, führen einige verworrene Argumente an, um nicht mehr an die IRS zu zahlen. Einige behaupten, eine Steuererklärung einzureichen sei freiwillig, während andere sagen, Steuern zu zahlen sei eine Form der Sklaverei, unter anderem alberne Logik. Das IRS ist jedoch mit den Tricks dieser Steuerprotestierenden beschäftigt und es ist nicht amüsiert. Wenn der IRS feststellt, dass Sie ein leichtfertiges Steuerargument vorbringen, erwarten Sie eine Prüfung. Hohe Geldstrafen und sogar mögliche Gefängnisstrafen könnten auch in Ihrer Zukunft liegen.

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